В ЕС обяжут поставщиков услуг криптоактивов предоставлять всю информацию о получателе и отправителе переводов

На уровне ЕС достигнуты предварительные договоренности по обновлению правил в отношении информации, сопровождающей переводы средств, путем расширения сферы действия антиотмывочных правил на переводы криптоактивов (далее — «Правила путешествий», «Правило»).

Поставщики услуг криптоактивов, работающие в ЕС, должны будут собирать и предоставлять полную информацию об отправителе и получателе переводов криптоактивов, которые они осуществляют, чтобы их можно было отследить или заблокировать, независимо от стоимости транзакции аналогично требованиям проверки в отношении банковских переводов. Особые требования будут предъявляться к переводам криптоактивов между поставщиками услуг криптоактивов и нехостинговыми кошельками.

«Правила путешествий» для криптопереводов уже предусмотрены Рекомендациями 15 и 16 Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В отношении защиты данных пользователей не будут создаваться отдельные правила для переводов криптоактивов, а будет применяться Общий регламент ЕС (GDPR).

Новое Правило облегчит применение финансовых санкций против физических и юридических лиц, в отношении которых введены ограничительные меры, а также защитит пользователей, инвесторов и финансовую целостность внутреннего рынка ЕС в целом.