ЕС принимает «амбициозный пакет» против финансовых преступлений и анонимности

После принятия «амбициозного пакета» ЕС планирует создание нового централизованного Управления по борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering Authority, AMLA). Это Управление будет служить надзорным органом для организаций финансового сектора. Помимо создания нового органа планируется введение дополнительных более строгих и стандартизированных требований в отношении проверки клиентов и бенефициарного владения, включая поставщиков криптоактивов.

Бенефициарное владение

В данной сфере ЕС намерен установить четкие правила для определения прямого и косвенного контроля над юридическими лицами, установив планку в 25 процентов доли владения плюс одна акция. Бенефициарное владение определяется ещё и в том случае, если лицо имеет право назначать больше половины членов совета директоров и/или имеет любую возможность оказывать значительное влияние на решения компании, будь то голосование, право вето, неформальное соглашение, а также осуществление влияния через родственников или доверенных лиц. Отмечается, что любые изменения в бенефициарном владении должны будут обновляться в течение 14 календарных дней с момента таких изменений.

Анонимность и криптоактивы

Будет введен запрет на любые формы анонимных инструментов, будь то счета, сейфы или кошельки с криптоактивами. Владельцы уже существующих инструментов должны быть подвергнуты полной проверке, прежде чем они смогут продолжать их использовать. Помимо криптовалют будет запрещен выпуск акций на предъявителя, для сохранения которых будет необходимо конвертировать такие акции в именные.

Ограничение на перевод наличных средств

В рамках ЕС предлагается твердый лимит наличности в 10 000 €. Считается, что именно крупные платежи наличными являются наиболее простым способом для финансовых преступников, в силу сложности обнаружения таких транзакций. При этом национальные лимиты наличных средств до 10 000 € будут оставаться в силе.

Сотрудничество с ФАТФ

В рамках глобальной борьбы с отмыванием денег ЕС тесно сотрудничает с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) — глобальный орган по надзору за отмыванием денег и финансированием терроризма. Страна, внесенная в список ФАТФ, также будет включена в список ЕС. Будет два списка ЕС, «черный список» и «серый список», отражающих списки ФАТФ. После включения в список ЕС будут приняты меры в зависимости от рисков, исходящих от соответствующей страны. ЕС также планирует ввести список стран, не включенных в список ФАТФ, но которые представляют угрозу для финансовой системы ЕС на основе автономной оценки.

Вступление в силу «амбициозного пакета»

Законодательный пакет еще будет обсуждаться Европейским парламентом и Советом. Комиссия надеется на его скорейшее принятие. Будущее Управление по борьбе с отмыванием денег должно заработать в 2024 году, и только после начала применения новой нормативной базы «амбициозного пакета».