ФАТФ выпустила дополненное руководство по работе с криптовалютами и цифровыми активами

В конце октября Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) выпустила обновленное руководство по работе с криптовалютами и цифровыми активами и применению антиотмывочных рекомендаций.

ФАТФ впервые вводит определения «виртуальный актив» (VA) и «поставщик услуг виртуальных активов» (VASP).

VA, «Виртуальный актив» — это цифровая форма стоимости, которую можно продавать или передавать в цифровом виде, а также использовать для платежей или инвестиционных целей. Виртуальные активы не включают цифровую форму фиатных валют, ценных бумаг и других финансовых активов, которые уже регулируются другими Рекомендациями ФАТФ.

VASP, «Поставщик услуг виртуальных активов» — это любое физическое или юридическое лицо, которое не подпадает под действие других Рекомендаций ФАТФ, и осуществляет одно или несколько следующих видов деятельности для или от имени другого физического или юридического лица:

• Обмен между виртуальными активами и фиатными валютами
• Обмен между одной или несколькими формами виртуальных активов
• Передача виртуальных активов
• Хранение и / или администрирование виртуальных активов или инструментов, позволяющих контролировать виртуальные активы
• Участие и предоставление финансовых услуг, связанных с эмиссией и / или продажей виртуального актива

Основные требования, лежащие в основе Руководства 

• Лицензирование и регистрация поставщиков услуг по работе с цифровыми активами
• Надлежащая проверка клиентов, в том числе в санкционных списках; ведение документации и сообщение о подозрительных транзакциях со стороны поставщиков
• Создание четкой государственной системы по надзору за соблюдением поставщиками антиотмывочного законодательства
• Пересмотр действующего законодательства в соответствии с индикаторами риска, указанными в Рекомендации
• Усиление мирового сотрудничества по обмену и содействию в рамках борьбы против отмывания денег и финансового терроризма

Помимо этого, поставщики услуг должны соответствовать требованиям Рекомендации 16 («travel rule»). Она включает в себя обязательство получать, хранить и предоставлять необходимую информацию об отправителе и получателе, связанную с переводами VA, с целью выявления и сообщения о подозрительных транзакциях, принятие мер по замораживанию и запрета транзакций с указанными лицами и организациями. Требования применяются как к самим поставщикам, так и к другим обязанным субъектам: финансовым учреждениям, банкам, брокерам-дилерам по ценным бумагам и так далее.