18 июня 2025 года парламент Кипра утвердил два важных законодательных акта, направленных на усиление финансовой прозрачности:
- Закон о мгновенных переводах в евро в рамках единых стандартов ЕС
- Закон 96(I)/2025 о борьбе с отмыванием денег
Мгновенные переводы
Закон вводит обязательные нормы, согласованные с Регламентом (ЕС) 2024/886, и охватывает все банки и платёжные учреждения в стране:
- Все переводы в евро должны обрабатываться моментально, круглосуточно и без выходных
- Комиссии станут прозрачными и заранее известными клиенту
- Банки обязаны сообщать о своих процедурах верификации
- С 9 января 2025 — банки принимают мгновенные переводы
- С 9 октября 2025 — обязаны и отправлять их с обязательной проверкой получателя
- С 9 апреля 2027 — те же правила вступают в силу и для небанковских финансовых организаций
- Вводятся штрафы и санкции за нарушение новых норм
Новый закон о борьбе с отмыванием денег (AML)
Закон 96(I)/2025 приводит кипрское законодательство в полное соответствие с новыми Регламентами ЕС 2023/1113 и 2023/1114, принятыми в рамках инициативы MiCA (Markets in Crypto-Assets).
Основные изменения:
- Ужесточён надзор за криптосервисами (CASPs) — отменён местный реестр, так как регистрация теперь регулируется на уровне ЕС
- Введён контроль за самоуправляемыми кошельками (self-hosted wallets) — CASPs обязаны проверять пользователей и оценивать риски
- Все иностранные крипто и платёжные провайдеры, работающие на Кипре, обязаны назначить локальную контактную точку
- Усилены полномочия Центробанка и других регуляторов — введены прямые санкции за несоблюдение норм AML, хранение данных и отчётность
Все компании, работающие в сферах криптовалют, платёжных решений, международных переводов и финансовых технологий, должны:
- Обновить внутренние процедуры KYC/AML
- Обеспечить отслеживаемость операций с криптоактивами
- Учитывать новые риски при взаимодействии с самоуправляемыми кошельками и нерезидентными провайдерами